Företagslån

Om du behöver ta fram kapital till ditt företag är ett företagslån en populär lösning. Ett lån kan tecknas om du till exempel siktar på att expandera verksamheten eller för andra investeringar som rör bolaget, eller i värsta fall i och med en likviditetsbrist. Möjligheten till företagslån är en väsentlig del i ett samhälle som vill växa rent ekonomiskt. Nystartade företag eller redan etablerade företag får då utrymme att växa och är bra för landet i sin helhet.

Företagslån illustration

Jämför företagslån

15 000 000 kr

Max. lånebelopp

6 mån - 4 år

Löptid

Individuell

Ränta

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Minst 4 mån aktiv

10 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

20 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 20 st

3 500 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 4 år

Löptid

Individuell

Ränta

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag
Minsta omsättning 420 000 kr/år
Verksamhetshistorik Minst 6 mån aktiv

15 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Minst 6 mån försäljning

30 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

30 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 30 st

20 000 000 kr

Max. lånebelopp

3 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

20 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 20 st

1 000 000 kr

Max. lånebelopp

6 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

40 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 5 år

Löptid

Från 1,00 %

Ränta

20 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Minst gjort 1 bokslut

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 20 st

5 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

30 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 30 st

10 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

20 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 20 st

200 000 kr

Max. lånebelopp

Flexibel

Löptid

Individuell

Ränta

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

2 000 000 kr

Max. lånebelopp

6 mån - 5 år

Löptid

Individuell

Ränta

18 st

Anslutna långivare

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Övrig information

Låneförmedlare Ja
Anslutna långivare/partners 18 st

2 000 000 kr

Max. lånebelopp

1 mån - 3 år

Löptid

Individuell

Ränta

Lånevillkor

Bolagsform Aktiebolag, Enskild firma, Handelsbolag, Kommanditbolag
Minsta omsättning Individuell
Verksamhetshistorik Individuell

Vanliga anledningar för att teckna företagslån

  • Marknadsföra - Få fart på företagsamheten genom att öka ditt varumärkes synlighet. Tänk långsiktigt och var med på att resultat kan ta månader och till och med år. Med ett företagslån kan du fräscha upp din hemsida, skapa en reklamkampanj eller köra flera annonser på sociala medier.
  • Anställa mer personal - Vill du växa dina intäkter och på så vis ditt företag genom att anställa mer personal? Med ett företagslån kan du svara på ökad efterfrågan av ditt varumärke eller din tjänst genom att anställa fler personal och utöka personalstyrkan. Genom att göra detta kan du ta på dig fler jobb och slipper tacka nej till arbetstillfällen.
  • Balansera kassaflödet - Vi alla vet att det är svårt med kassaflöde, eller det internationella ordet ”cashflow”. Alla pratar om cashflow och hur viktigt det är. På ren svenska säger vi att det uppstår en likviditetsbrist när vi inte har ett bra cashflow. Har ditt bolag nyligen dragits med stora utlägg för leverantörer eller produktionskostnader och du inte får in tillräckligt med medel för att hålla verksamheten flytande, ja då kan ett företagslån vara det som behövs som en tillfällig lösning.
  • Köpa in nya varor - Stora kostnader för ett företag handlar ofta om att köpa in nytt varulager och det kan på kort sikt suga ut all ekonomisk kraft ur ett bolag. Genom att teckna ett företagslån kan du använda pengarna för att fylla på varulagret och slippa stressen när det dröjer med att få tillbaka pengar på de varorna du precis börjat sälja.
Företagslån för aktiebolag
Företagslån för handelsbolag
Företagslån för enskild firma

Låna pengar till ditt företag

Om ett företag vill finansiera sin tillväxt eller utöka produktutbudet kan man göra detta via ett företagslån. Många gånger kan det dock vara svårt att veta hur man går till väga och om det till exempel är fördelaktigt att låna med eller utan säkerhet.

Kommer din situation kräva personliga borgen och vilken ränteform anses vara mer fördelaktig för just dig och ditt företag? Låt oss kika närmre på detta.

Företagslån

När du lånar pengar gör detta oftast via en bank eller annat finansbolag. Du kan ofta välja mellan traditionellt banklån, företagslån, investeringslån eller checkkredit.

Med ett företagslån kan du välja att låna allt mellan några tusen kronor och miljoner kronor. Med andra ord är det både småföretag och större bolag som väljer att ta företagslån. Löptiden på de här lånen varierar, allt mellan några månader till flera år.

Företagslån med säkerhet

Om du tittar på att ta ett traditionellt företagslån med säkerhet kan du räkna med att bolagets fastighet eller maskiner eller annan utrustning sätts som en säkerhet. Andra exempel är tillgångar som varulager eller kundfodringar som ställs som säkerhet för företagslånet.

Företagslån utan säkerhet

Tittar du i stället på att ta ett lån utan säkerhet kan du räkna med högre ränta fast där du troligtvis slipper stå ut med en långsam ansökningsprocess. Du kan ansöka online och få svar samma dag.

Summa summarum är att ett företagslån med säkerhet kan garantera en högre summa pengar, i vissa fall miljoner. Medan ett lån utan säkerhet ger dig en snabb och enkel process där det ofta går att göra hela ansökan online.

Vet du om att du har god kreditvärdighet och har tid på dig att genomgå processen så kolla in lån med säkerhet. Om det är mindre pengar det rör sig om där du är i akut behov och kan klara av en högre ränta, kolla in företagslån med säkerhet.

Företagslån med låg ränta

Din lånekostnad kan variera kraftigt trots att du går till två olika banker eller lånebolag och presenterar exakt samma uppgifter. Allt detta beror på att långivaren ser risk på olika sätt och gör bedömningar enligt interna protokoll. Därför rekommenderar vi alltid att du jämför de olika låneerbjudanden du får.

När du gör detta var medveten om att alltför många UC-förfrågningar kan sänka ditt företags kreditbetyg. För att undvika detta kan du i stället välja att ansöka om företagslån hos banker som inte kräver UC.

Det populäraste sättet är dock att gå till en låneförmedlare och ansöka hos dem. Då jämförs flera låneerbjudanden samtidigt. Du ansöker med en UC endast, och får offerter från upp till 20 olika banker eller kreditbolag som är samarbetspartners med låneförmedlaren.

När skall du ta ett företagslån

Försök att räkna på vad ditt nya kapital kan göra. Ditt bolag bör kunna använda kapitalet från företagslånet till att generera tillräckligt med intäkter som är större än lånets kostnader.

Om du i stället redan har stora problem med pengar och att bolaget blöder, dvs likviditetsproblem, var säker på att du använder lånet kortsiktigt för att lösa ett direkt problem.

Ta endast lån där pengarna kommer användas till att få bukt med finansiella problem och att du har god koll på att kassaflödet kommer att öka med tiden.

Ta och låna pengar ansvarsfullt genom att använda pengarna till antingen direkta problem med bolaget eller för att få bolaget att växa. Med bra kassaflöde som ständigt ökar med tiden kan det skapa en god miljö där företagslånet kan fungera som en bra stöttepelare för ditt bolag.

Lukas Brisman

Redaktionschef

Lukas är en av de två grundarna till Ekonomival.se. Han har lång erfarenhet på över 20 år av marknadsföring på internet. Med ett brinnande intresse för ekonomi strävar han efter att förmedla komplexa ämnen på ett lättförståeligt sätt för alla som besöker Ekonomival.se. Här är han ansvarig för allt innehåll, från att skapa och redigera artiklar till att samordna de olika skribenter som anlitas för att bidra till webbplatsen.

Vanliga frågor om företagslån

Om du inte får svar på din fråga här, är du varmt välkommen att kontakta oss via mail eller vårt kontaktformulär.

Det varier beroende på behovet hos företaget. Ett etablerat företag kan behöva extra kapital för att expandera verksamheten, utöka personalstyrkan eller för att köpa in varulager.

Det är viktigt att du gör upp en plan över vad pengarna skall användas till. Hur mycket pengar skall lånas totalt? Samt hur och när planeras företagslånet att betalas tillbaka?

Det är helt upp till dig så länge du har låneutrymme och hur mycket pengar bolaget lånar. Med lånejämförelser på nätet kan du enkelt se hur mycket pengar du väntas få låna och till vilket pris. Du kan sedan välja att antingen gå vidare med ett lån eller försöka ordna med verksamheten på annat sätt.

Senast uppdaterad: 22 maj 2024